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Finanzplanung und Ruhestandsplanung:
Der Weg zu Ihrer finanziellen Unabhängigkeit
Strategische Finanzplanung – Das Fundament für Ihre finanzielle Zukunft
Eine durchdachte Finanzplanung bildet das Fundament und den Fahrplan für Ihre finanzielle Unabhängigkeit und Freiheit. Sie zeigt Ihnen nicht nur, wo Sie finanziell aktuell stehen, sondern auch, welche Schritte nötig sind, um Ihre langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen und Ihre Träume zu verwirklichen.
Viele Menschen sparen monatlich ohne ein langfristiges Konzept. Gemeinsam erstellen wir ein individuelles Vermögenskonzept, das Ihnen aufzeigt, welche Maßnahmen für die optimale Erreichung Ihrer finanziellen Ziele erforderlich sind. Die Finanzplanung bildet somit die essenzielle Basis für die Wahl der richtigen Anlagestrategie.
Was eine professionelle Finanzplanung leistet
Bei einer Finanzplanung werden zunächst Ihre Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten übersichtlich dargestellt. Dies verschafft Ihnen Klarheit darüber, wie viel freie Liquidität Ihnen nach Abzug von Ausgaben und Steuern zum Vermögensaufbau zur Verfügung steht. Sie erhalten eine transparente Übersicht über Ihre persönliche finanzielle Situation und gewinnen dadurch volle Kontrolle sowie maximale Planungssicherheit für die Zukunft.
Antworten auf Ihre wichtigsten Finanzfragen
Eine umfassende Finanzplanung beantwortet Ihre zentralen Fragen zur finanziellen Zukunft: Wie ist meine aktuelle und zukünftige Situation einzuschätzen? Sind meine Vermögensanlagen optimal und krisensicher aufgestellt? Kann ich meine Lebensziele mit meinem aktuellen Vermögen und meiner Strategie verwirklichen?
Wir analysieren gemeinsam, ob Ihre Vermögensstruktur die benötigte Rendite erzielt, ob Klumpenrisiken bestehen und ob Ihre Familie ausreichend abgesichert ist. Auch Fragen zur Ausbildungsfinanzierung Ihrer Kinder, zur Aufrechterhaltung Ihres Lebensstandards im Ruhestand und zum möglichen Zeitpunkt für den Ruhestandseintritt werden geklärt.
Die wichtigsten Vorteile einer professionellen Finanzplanung
- Vollständige Übersicht über Ihre finanzielle Situation
- Echte unabhängige Beratung ohne Interessenkonflikte
- Maximale Transparenz und Kontrolle über Ihre Finanzen
- Zuverlässige Entscheidungsgrundlage für die Zukunft
- Frühzeitige Erkennung möglicher Risiken und Versorgungslücken
Beispielberechnung zur Altersvorsorge
Warum eine scheinbar kostenlose Beratung ein Vermögen kosten kann!
Sie möchten z. B. monatlich 500 Euro für Ihre Altersvorsorge ansparen und entscheiden sich für eine fondsgebundene Rentenversicherung. Die Ansparzeit beträgt 32 Jahre. Sie erhalten eine kostenfreie Beratung bei einem Berater, der eine Provision vom Produktgeber erhält.
Im Vergleich zu einer Honorarberatung verlieren Sie durch die vermeintlich kostenfreie Beratung des Vermittlers 225.470 Euro durch hohe Produktkosten und gefährden somit Ihre Altersvorsorge.
Ganz gleich ob Sie monatlich einen Betrag sparen oder einmalig ein Kapital anlegen möchten, wir raten Ihnen zu einer unabhängigen Meinung und kostengünstigen Produkten wie z. B. einer IndexfondsStrategie, die zu Ihrem Risikoprofil passt.
Ruhestandsplanung
Ihre Zukunft im Blick
Der konkrete Nutzen einer Ruhestandsplanung
Die Ruhestandsplanung bietet Ihnen eine präzise Einschätzung Ihrer finanziellen Situation im Rentenalter nach aktuellem Stand. Wir identifizieren notwendige Maßnahmen zum Schließen eventueller Rentenlücken und bewerten verschiedene Vorsorgekonzepte wie Rürup, GRV, Riester, bAV und private Renten hinsichtlich ihrer Effizienz und Eignung für Ihre individuelle Situation.
Das Ergebnis ist ein persönlicher Fahrplan bis zum Rentenalter, der Ihnen als Orientierungshilfe zur Erreichung Ihrer Ziele dient. Auf Wunsch setzen wir Ihre Altersvorsorge mit hocheffizienten und kostengünstigen Lösungen um.
Unsere Leistungen zur Ruhestandsplanung
Unsere Altersvorsorgeplanung simuliert Ihre Zukunft im Rentenalter unter Berücksichtigung aller Anwartschaften sowie Ihrer persönlichen Lebenshaltungskosten. Die Simulation erfolgt mit verschiedenen Szenarien bezüglich Lebenserwartung und Inflation. Auf dieser Basis ermitteln wir eine mögliche Rentenlücke und berechnen den erforderlichen Barwert zu deren Schließung.
Im Ergebnis erhalten Sie maßgeschneiderte Lösungsvorschläge zur Schließung Ihrer Rentenlücke, die auf Ihre persönlichen Anforderungen und steuerlichen Rahmenbedingungen abgestimmt sind.
Unser strukturierter Prozess
- Gemeinsame Erfassung aller vorhandenen Anwartschaften und Vermögenswerte
- Definition Ihrer angestrebten Situation im Rentenalter
- Ermittlung Ihres individuellen Chancen-/Risikoprofils
- Ausarbeitung eines maßgeschneiderten Altersvorsorgekonzepts
- Simulation Ihrer Situation im Rentenalter und gemeinsame Strategiefestlegung
- Erstellung eines detaillierten Umsetzungsfahrplans
- Auf Wunsch gemeinsame Umsetzung mit provisionsfreien und hocheffizienten Produkten
Fragen, die wir gemeinsam beantworten
- Wie sieht meine finanzielle Situation heute und in der Zukunft aus?
- Bin ich mit meinen aktuellen Vermögensanlagen optimal aufgestellt?
- Kann ich meine Lebensziele mit meiner derzeitigen Strategie verwirklichen?
- Ist meine Familie ausreichend abgesichert?
- Wann kann ich in den Ruhestand gehen und meinen Lebensstandard halten?
- Kann ich mir eine Immobilie leisten und wann bin ich schuldenfrei?